MALİ DURUM, KÂRLILIK VE BORÇ ÖDEME GÜCÜNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRME

Türk Eximbank’ın 31 Aralık 2025 tarihi itibarıyla bilanço büyüklüğü 1.291,5 milyar TL (30,1 milyar ABD doları) düzeyindedir.

Aktif

Türk Eximbank’ın varlıklarının %87’si kredilerden, %4’ü likit varlıklardan, %1’i itfa edilmiş maliyeti ile ölçülen finansal varlıklardan %8’i ise türev finansal varlıklar ve diğer aktiflerden oluşmaktadır.

Banka tarafından kullandırılan kredilerin bakiyesi 1.125,2 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Krediler bir önceki yılsonuna göre %48 artış göstermiştir. Toplam kredilerin, %51,62’sini 580,9 milyar TL ile kısa vadeli krediler, %48,27’sini ise 543,1 milyar TL ile orta ve uzun vadeli krediler oluşturmaktadır.

Banka’nın kaynaklarının önemli bir bölümü kredi olarak ihracat sektörünün hizmetine sunulmasına rağmen, takipteki kredilerin toplam tutarı 1,2 milyar TL, takipteki kredilerin toplam kredilere oranı %0,1 olup, bu oran sektör ortalamasının oldukça altındadır.

İzlenen etkin risk değerlendirme yöntemleri ile Türk Eximbank alacaklarının zamanında ve tam olarak tahsili için yoğun bir çaba harcamaktadır.

Pasif

Türk Eximbank’ın 1.291,5 milyar TL olan toplam pasiflerinin %11,51’i 148,7 milyar TL özkaynaklardan, %87,61’i 1.131,5 milyar TL yabancı kaynaklardan, %0,88’i 11,3 milyar TL ise karşılıklar ve diğer kalemlerden oluşmaktadır.

148,7 milyar TL tutarındaki özkaynakların %59,4’ü (88,4 milyar TL) ödenmiş sermayeye, %3,3’ü (4,9 milyar TL) kâr yedekleri ve diğer kalemine, %36,7’si (54,6 milyar TL) net dönem kârına ve %0,6’sı (0,8 milyar TL) geçmiş yıllar kârına aittir.

Varlıkların fonlanmasında kullanılan 1.123,7 milyar TL tutarındaki gerçek anlamda yabancı kaynakların; 524,6 milyar TL’si TCMB kaynaklı kredilerden, 369,7 milyar TL’si yurt içi, yurt dışı bankalardan kullanılan krediler ve para piyasasına borçlardan, 226,4 milyar TL’si ihraç edilen menkul kıymetlerden, 3 milyar TL’si sermaye benzeri borçlanma araçlarından oluşmaktadır.

Türk Eximbank, 5 Haziran 2024 tarihinde gerçekleştirdiği Genel Kurul toplantısında kayıtlı sermaye tavanını 120 milyar TL’ye yükseltmiştir. Banka’nın 31 Aralık 2025 tarihi itibarıyla ödenmiş sermayesi 88,4 milyar TL’dir.

Borç Ödeme Gücü

Türk Eximbank’ın kısa vadeli kredileri de içeren likit varlıklarının, kısa vadeli yükümlülüklerini karşılama oranı 31 Aralık 2025 tarihi itibarıyla %99 düzeyindedir.

Gelir/Gider Hesapları ve Kârlılık

Türk Eximbank’ın bilançosunun kredi ağırlıklı olması, etkisini gelirler üzerinde de göstermektedir. Banka’nın toplam faiz gelirleri 162,1 milyar TL olup, bunun %87,3’ünü oluşturan 141,5 milyar TL kredilerden alınan faizlerdir.

Diğer taraftan, Banka’nın yurt içi, yurt dışı para ve sermaye piyasalarından borçlanma yoluyla ve tahvil ihracı şeklinde kaynak sağlaması nedeniyle, faiz giderleri 108,7 milyar TL olup, bunun %86,1’ini oluşturan 93,6 milyar TL yurt içi ve yurt dışından kullanılan kredilere verilen faizler, %12,6’sını oluşturan 13,7 milyar TL ise ihraç edilen menkul kıymetlere verilen faizlerdir.

Banka’nın 31 Aralık 2025 tarihinde sona eren hesap dönemi itibarıyla net kârı 54,6 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Dolayısıyla, Banka’nın aktif kârlılığı %5,02, özkaynak kârlılığı ise %58,39 olarak gerçekleşmiştir.