Komiteler

31 Ekim 2006 tarihli Yönetim Kurulu Kararı ile ihdas edilen Denetim Komitesi, Yönetim Kurulu adına Banka’nın iç sistemlerinin etkinliğini ve yeterliliğini, bu sistemler ile muhasebe ve raporlama sistemlerinin kanun ve ilgili düzenlemeler çerçevesinde işleyişini ve üretilen bilgilerin bütünlüğünü gözetmek, bağımsız denetim kuruluşları ile derecelendirme, değerleme ve destek hizmeti kuruluşlarının Yönetim Kurulu tarafından seçilmesinde gerekli ön değerlendirmeleri yapmak, Yönetim Kurulu tarafından seçilen ve sözleşme imzalanan bu kuruluşların faaliyetlerini düzenli olarak izlemekle görevli ve sorumludur. Denetim Komitesi’nin Çalışma Usul ve Esasları Hakkında Yönetmelik 30 Eylül 2022 tarihli Yönetim Kurulu Kararı ile revize edilmiştir.

Kredi Komitesi, bir gerçek veya tüzel kişiye; Yönetim Kurulu tarafından uygun görülen teminatların tesis edilmesi koşuluyla banka özkaynaklarının en fazla %10’u tutarında yurt içi kredi açma yetkisini haizdir. Söz konusu yetki farklı teminat türleri için de ayrıca sınırlandırılmıştır.

Kredi Komitesi, Yönetim Kurulu’nun ilgili mevzuatta belirlenen usul ve esaslar çerçevesinde devrettiği söz konusu görevi, Banka Esas Sözleşmesi’nin 31’inci maddesi doğrultusunda yerine getirir.

Bankaların Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin Yönetmelik hükümlerine ve kurumsal yönetim ilkelerine Banka’nın uyumunu izlemek, Kurumsal Yönetim ilkelerinin uygulanabilmesine ve iyileştirilmesine yönelik çalışmalara destek vermek, Yönetim Kurulu’na kurumsal yönetim uygulamalarını iyileştirici tavsiyelerde bulunmak, Banka’da verimli ve etkin bir “kurumsal yönetim kültürünün” yerleşip yerleşmediğini değerlendirmekle görevli ve sorumludur.

Bağımsız ve etkin bir ücretlendirme sisteminin sağlanması amacıyla Bankamız ücretlendirme politika, süreç ve uygulamalarının sağlıklı ve etkin bir risk yönetimi anlayışı çerçevesinde oluşturulması ve yürütülmesi ile görevli ve sorumludur.

09 Eylül 2022 tarihli Yönetim Kurulu Kararı ile ihdas edilen ve 21 Temmuz 2023 tarihli Genel Kurul Kararı ile onaylanan Faizsiz Bankacılık Danışma Komitesi 14 Eylül 2019 tarihinde yayınlanan Faizsiz Bankacılık İlke ve Standartlarına Uyuma İlişkin Tebliğ’in 4’üncü maddesi uyarınca Yönetim Kurulu’na bağlı olarak faaliyetlerini yürütmektedir.

Bankanın faizsiz bankacılık faaliyetlerine yönelik ürün ve hizmetlerine ilişkin standart sözleşmeleri, Banka içi düzenlemeleri, Faizsiz bankacılık ilke ve standartları ile bunların uygulanmasına yönelik karar almakla görevlidir.

Faizsiz Bankacılık Danışma Komitesi tarafından Banka faaliyetlerinin Faizsiz Bankacılık İlke ve Standartlarına uygunluğuna ilişkin yapılan değerlendirmeler kapsamında 2023 yılında 26 toplantı gerçekleştirilmiş ve 32 karar alınmıştır.

Bankanın Genel Müdürlük Kredi Komitesi yetkisindeki kararlar dışındaki konuların müzakere edilerek karara bağlanması ve/veya Yönetim Kuruluna sunulması ve teknik-idari konular ile kredi-sigorta uygulamalarına ilişkin düzenleme tasarılarının incelenmesi ve değerlendirilmesi amacıyla toplanır.

*Toplantılara komite başkanının uygun görmesi halinde Teftiş Kurulu Başkanı, Hukuk Direktörü oy hakkı bulunmaksızın istişari olarak katılabilir.

Banka bilançosunun verimli yönetilmesine ilişkin stratejik kararların alınmasına yönelik bir çerçeve oluşturulması, aktif ve pasif bileşenlerinin yönetilmesi, menkul kıymet portföyü döviz, Türk Lirası ve kredi risklerine ilişkin verilerin takip edilmesi, kaynak maliyetinin tespit edilmesi, Bankamızın net faiz gelirlerinin optimizasyonu için aktif ve pasif bileşenleri, faizleri ve vadelerine ilişkin parametrelerin belirlenmesi, yasal rasyoların ve risk göstergelerinin gelişimini takip ederek gerekli aksiyonları almaya yönelik kural ve sorumlulukların belirlenmesini sağlamak amacıyla toplanır.

*Komite toplantılarına Risk Yönetim Başkanı, Hazine Direktörü, Pazarlama Direktörü, Fonlama Direktörü, Stratejik Planlama ve Sürdürülebilirlik Direktörü ile Stratejik Araştırmalar ve İş Analitiği Direktörü devamlı davetli olmakla birlikte oy hakları bulunmamaktadır.

Bilgi Sistemleri yatırımlarının uygun bir şekilde kullanılıp kullanılmadığının ve Bankanın iş hedefleri ile BS hedeflerinin birbiriyle uyumluluğunun Yönetim Kurulu adına gözetimi, değerlendirilmesi ve gerekli durumlarda revize edilmesi amacıyla toplanır.

*Teftiş Kurulu Başkanı, İç Kontrol Başkanı, Risk Yönetimi Başkanı ve Mevzuat Uyum Müdürü oy hakkı bulunmaksızın gerektiğinde istişari olarak katılım sağlar.

BS stratejisinin uygulanmasında BS Strateji Komitesi'ne yardımcı olunması, önceliklerin belirlenmesi, devam eden projelerin durum takibinin yapılması amacıyla toplanır.

*Teftiş Kurulu Başkanı oy hakkı bulunmaksızın istişari olarak katılım sağlar.

Olağanüstü durumlar karşısında bankacılık işlemlerinin asgari kesinti süresi ve iş kaybıyla yürütülebilmesi için gerekli yönetim yapısının kurulmasında ve işletilmesinde koordinasyonu ve üst seviyede iletişimi sağlamak amacıyla toplanır.

*Teftiş Kurulu Başkanı oy hakkı bulunmaksızın istişari olarak katılım sağlar.

Bilgi güvenliği politikasının oluşturulması ve uygulanması faaliyetleri yönetim kurulu adına gerçekleştirilmesi amacıyla toplanır.

*Teftiş Kurulu Başkanı oy hakkı bulunmaksızın istişari olarak katılım sağlar.

Bankacılık hizmetleri kapsamında gerçekleşen olağan dışı, sahtekârlık amaçlı veya dolandırıcılık riski bulunan işlemleri tespit edilmesi, bunları önlemeye yönelik işlem takip mekanizmaları kurulması, gözden geçirilmesi ve gerektiğinde revize edilmesi amacıyla toplanır.

*Komite toplantılarına Teftiş Kurulu Başkanı, Risk Yönetim Başkanı ve Mevzuat Uyum Müdürü devamlı davetli olmakla birlikte oy hakları bulunmamaktadır.

Sır Niteliğindeki Bilgilerin Paylaşılması Hakkında Yönetmelik’te belirtilen genel ilkelerin uygulanıp uygulanmadığı hususunda hesap verilebilirliğe ilişkin denetlenebilirliğin arttırılması amacıyla toplanır.

*Teftiş Kurulu Başkanı oy hakkı bulunmaksızın istişari olarak katılım sağlar.

Sürdürülebilirliğin en temel bileşenlerinden olan yönetişimin uluslararası kabul görmüş standartlarda uygulanmasını teminen sürdürülebilirlik kavramının kurum tarafından içselleştirilmesi, tüm karar süreçlerinde etkin olması ve yürütülen faaliyetlerde dikkate alınması için faaliyetlerde bulunulması amacıyla toplanır.

Bankanın sigorta politikaları, uygulama esasları ve sigorta ana süreci çerçevesinde sigorta işlemlerinin muhtelif aşamalarında bir ölçüt olarak kullanılacak ülke risk sınıflarının değerlerini tayin etmek amacıyla toplanır.

Kişisel Verilerin Korunması Kanunu gerekliliklerine azami uyumu gözeterek, kişisel verilerin işlenmesi ve korunmasına yönelik süreçlere ilişkin görüş, öneri, bulgu, talep, şikâyet ve başvuruların görüşülmesi amacıyla toplanır.

*İç Kontrol Başkanı komite toplantılarına gözlemci statüsünde katılım sağlar.

Rüşvet ve yolsuzluk riskleri ile mücadele ilkelerini tanımlanması, rüşvet ve yolsuzluk karşıtı yasa ve düzenlemelere uyum sağlanması adına bunların düzenli olarak gözden geçirilmesi, rüşvet ve yolsuzluk ve etik konularında farkındalığın artırılmasının sağlanması, sürekli iyileştirilmesi bu kapsamda etik kültürünün yerleştirilmesi ve geliştirilmesi, Bankamız çalışanlarının rüşvet ve yolsuzlukla mücadele ve etik davranış ilkeleri konusunda karşılaştıkları sorunlarla ilgili olarak tavsiyelerde ve yönlendirmelerde bulunulması, etik uygulamalarının değerlendirilmesi, Bankamız çalışanlarının uyması gereken rüşvet/yolsuzlukla mücadele ve etik politikalarına uyumunun gözetilmesi ve ISO 37001 Yolsuzlukla Mücadele Yönetim Sistemleri standardına uyumunun gözetilmesi amaçlarıyla toplanır.

Üst yönetim kararı, piyasa araştırması, firmaların talep ve ihtiyaçlarından hareketle Bankamızın geliştirdiği yeni ürün ve hizmetlerin sunulması için gerekli insan kaynağı, teknoloji ve mali kaynakların bulunduğundan ve ürüne ilişkin varsa risklerin anlaşıldığından emin olduktan sonra uygulamaya koyulmasının sağlanması ile Bankamız bünyesinde yeni ürünlerin, kompleks ürünlerin ve işlemlerin tasarımı, mevcut ürün ve hizmetlerin güncellenmesi/alt ürünlerinin oluşturulması çalışmalarındaki iş akışını ve bu akış içerisindeki görev yetki ve sorumlulukları belirlenmesi amacıyla toplanır.

*Komite toplantılarına Teftiş Kurulu Başkanı, İç Kontrol Başkanı oy hakkı bulunmaksızın istişari olarak katılım sağlar.

Yönetim Kurulu tarafından belirlenen politikalar çerçevesinde, operasyonel riskin yönetilmesi amacıyla toplanır.